保険の相談は千葉で専門のFPファイナンシャルプランナーへファイナンシャルプランナーが 不動産、住宅ローン、保険の相談に 全力でサポート致します。 電話 043-206-7708 |
生命保険相談 |
初めてご利用の方 相談料 5,000円
※相談料は無料ではありませんので、保険加入を無理に薦めたり
保険会社から支払われる手数料が高い商品を薦めることは
致しません。
初回
家族構成、現在の保険の状況、ご希望条件などお聞かせ頂きます。
60分~90分ぐらい目安
二回目
現在の保障内容を分析、説明し、新規の保障が必要な場合は
保険設計書にて説明
60分~90分ぐらい目安
三回目
保険に加入なされる場合は、保険申込み手続き
60分~90分ぐらい目安
ここまでの内容で相談料 5,000円となります。
さらに、特典と致しまして、ご加入頂きましたお客様に関しましては
以降の保険相談は無料となります。
相談予約 |
生命保険とはどのようなイメージをお持ちですか?
損をするのではないか?必要ないのではないか?勧誘がしつこい!
このように思われた方もいらっしゃると思います。
生命保険は提案の仕方で皆様の暮らしを安心して豊かなものにする
商品です。
ではどこで相談すれば良いのでしょうか?
生命保険会社の営業マン・営業ウーマン?
数社の保険を取り扱う保険代理店?
保険を取り扱う無料のファイナンシャルプランナー?
それぞれのメリット・デメリットとどちらに相談すれば良いのかは
こちらをご覧ください。
1.生命保険の見直し時期 |
人生の節目では生命保険の見直しが必要になってきます。
ご結婚
独身時代に入られていた保険とは違って配偶者に対しての
保障も必要になってきます。また生活費も増えますので
保険を見直しゆとりある生活に変えることができます。
お子様の誕生
将来の教育費のため、貯蓄に力を入れる時期です。
学資保険の加入を検討なされますが、その他の保険でも
魅力のあるものもありますのでご相談して頂きたいです。
住宅購入
住宅ローンを組まれる際には、団体信用生命保険への加入が
条件という銀行が多いです。こちらの保険に加入することで
今現在加入している保険と重なる保障が発生する可能性も
あります。無駄な保障は取り除くことで毎月の保険料を下げる
ことができます。
昇給
昇給することで月々の給与が増えてきます。銀行に預けておく
だけでなく保険を利用した貯蓄を考えるチャンスです。
減給
会社の業績が悪く、減給となってしまった場合には毎月の
生活費を減らすなど工夫しておられる方も見受けられます。
しかしまずは今加入している保険を見直してください。
毎月の生活費を削らなくても済むかもしれません。
お子様の就職
お子様が就職することで毎月の生活費にゆとりがでてきます。
老後に豊かな生活をしていく上でこの時期から貯蓄をする
チャンスです。保険を使った貯蓄方法をお教え致します。
退職
退職金をもらってどのように活用すべきか?リスクを抑えた
運用をお教え致します。
2.現在の保障内容の分析・説明 |
現在、加入中の保険証券をもとに、どのような保険内容なのか?
具体的に説明します。
保険の種類 保障期間 支払期間 保障の対象 保険料の変化 解約返戻金の 有無 | |
保障内容をご理解することで、思っていた保障内容と違っていた 同じ保障が特約として二つも入っていた 何年後かに支払う月々の保険料が上がることに大きな負担を感じた など 色々な問題点が浮かび上がってきます。必要な保障を合理的に!! | |
3.保険プランの提案 |
お客様のニーズや将来の生活設計に合わせて、
保険商品をご提案致します。
お子様の将来のため保険で準備を! 教育費の準備として保険を活用 世帯主に万一の時の収入保障保険 病気やケガには医療保障 ご自身の老後生活の準備も! 将来の年金として保険を活用 終身保険で老後生活費用の準備 | |
同じような保障内容でも保険会社によって月々支払う保険料が違います。 たばこを吸わない健康な方は、さらに保険料が安くなる商品もあります。 教育費=学資保険だけではなく、終身保険でも準備ができる など お客様に合った保険の組み合わせをご提案させて頂きます。 | |